В распоряжении банков появится дополнительный инструмент для приостановки операций по счетам. Росфинмониторинг разработал проект закона, который расширяет основания для заморозки средств.
Речь идет о ситуациях, когда данные клиента совпадают с информацией о лицах, подлежащих блокировке, не полностью, а лишь частично. Сейчас для применения ограничений требуется точное соответствие сведений.
Как будет работать новый механизм
Если банк обнаружит частичное совпадение, счет заблокируют на пять рабочих дней. За это время финансовая организация должна проверить, действительно ли клиент связан с лицом из перечня.
После проверки банк либо снимет ограничения, либо применит полную заморозку. Проект поправок направлен на борьбу с обходом санкционных и антиотмывочных требований.
Документ проходит процедуру согласования. После утверждения изменения внесут в закон о противодействии легализации преступных доходов.
