Внести на счёт 500 тысяч рублей наличными без документа о происхождении этих денег банк вправе не разрешить. Финансовый аналитик Михаил Беляев пояснил «Радио КП», что ключевое значение имеет источник средств.
Если у кредитной организации появляются сомнения в легальности происхождения купюр, клиенту могут отказать в приёме. При этом назвать источником поступления можно кого угодно, отметил эксперт.
Однако одного устного объяснения недостаточно. Нужен подтверждающий документ, например транзакция на руках или в телефоне. Без него банк получит право не принимать деньги, заявил Беляев.
Ранее Банк России рекомендовал усилить контроль за источниками наличных при внесении крупных сумм. Мера объяснялась необходимостью противодействовать легализации доходов, полученных сомнительным путём.
Рекомендация регулятора распространяется и на юридических лиц. Требование подтверждать происхождение средств действует в отношении любых крупных взносов наличными.
