Счёт замораживают без предупреждения. Владелец узнаёт об этом, когда карта перестаёт работать, а приложение банка просит прийти в офис. Причиной может оказаться не подозрительная операция, а частичное совпадение его данных с человеком из перечня Росфинмониторинга.
Ведомство разработало законопроект, который вводит такое основание для блокировки отдельно. Операции клиента планируют останавливать на пять рабочих дней. Если за это время решение о продлении ограничений не примут, доступ к деньгам восстановят. Авторы инициативы рассчитывают закрыть лазейку для злоумышленников, которые меняют часть данных, чтобы избежать заморозки.
Сейчас банки обязаны блокировать счета в течение суток после внесения клиента в список лиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности. В перечне больше 15 тысяч человек. Операции по таким счетам приостанавливаются, а средства замораживаются.
Эксперты предупреждают о росте числа ошибочных блокировок. Президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер оценил увеличение минимум в 20 процентов. По его словам, риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса подскочит сразу. Полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств, добавил он, пока нет.
Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева считает, что после запуска новых параметров кредитные организации будут реагировать на формальные совпадения имени, фамилии и даты рождения. Большая часть ложных срабатываний, по её мнению, придётся на носителей распространённых имён и фамилий.
